Эзубао - Ezubao

Эзубао (Китайский : е 租 宝) был одноранговое кредитование Схема основана в восточно-китайской провинции Аньхой. Она была создана как онлайн-схема в июле 2014 года, привлекла средства в размере около 50 миллиардов юаней (7,6 миллиарда долларов) от 900 000 инвесторов и прекратила торговлю в декабре 2015 года. 1 февраля 2016 года схема была закрыта, и 21 человек был вовлечен в нее. арестован. Чжан Минь, президент материнской компании Yucheng Global, сказал следователям, что компания действовала как Схема Понци.

Схема Понци

Люди, которые хотели принять участие в схеме, инвестировали свои деньги в ожидании, что деньги будут ссужены заемщикам и погашены с процентами в течение долгого времени. Инвесторы будут сравниваться с заемщиками через Интернет.[1] Схема обещала выплатить инвесторам примерно в семь раз больше процентных ставок, которые можно было бы получить, поместив деньги в банк обычным способом.[2] с обещанными процентными ставками от 9% до 14,6%.[3]

Компания спонсировала онлайн-трансляции Всекитайское собрание народных представителей и разместили рекламу на государственных Центральное телевидение Китая, оба из которых вселили в людей уверенность в схеме. По всей стране было создано более тысячи торговых агентств для популяризации схемы среди широкой публики.[4] и каждую неделю к нам присоединялись десятки тысяч клиентов.[3] Многие из ее клиентов были мелкими инвесторами из сельской местности.[5]

Несколько факторов побудили людей думать, что схема была "одобрена" властями: видное размещение ее рекламы непосредственно перед выпуском основного вечернего информационного бюллетеня CCTV, участие в 12-й выставке Китайской ассоциации стран Юго-Восточной Азии, объявление о создании из милиция на мероприятии с участием старших должностных лиц Народно-освободительная армия и ведет бизнес по всей стране в Китае и соседней Бирме.[6]

Падение

Ezubao неожиданно прекратил торговлю в декабре 2015 года. Обеспокоенные покупатели начали жаловаться, и полиция начала расследование.[3] Официальный Информационное агентство Синьхуа 1 февраля 2016 г. сообщил, что был арестован 21 человек, участвовавший в схеме, в том числе Дин Нин, председатель Yucheng Group. Китайская полиция сообщила, что они проводили расследование в отношении компании, предоставляющей одноранговые кредиты, и заморозили и арестовали ее активы и активы связанных с ней компаний.[7] Президент материнской компании Чжан Минь сказал им, что компания работает как Схема Понци с деньгами новых инвесторов, которые использовались для выплаты причитающихся ранее инвесторам; Сообщается, что около 50 млрд юаней (7,6 млрд долларов) вложили в схему около 900 000 инвесторов.[7] Власти объявили в начале февраля, что клиенты Эзубао могут регистрировать свои жалобы на веб-сайте Министерство общественной безопасности.[5]

Синьхуа сообщило, что Эзубао находился под пристальным вниманием с декабря 2015 года. Расследование компании, проведенное местными властями, показало, что около 95% сделанных инвестиций были фальшивыми и что цель кредитной платформы заключалась в обогащении высшего руководства. Например, председатель Дин Нин, как сообщается, недавно потратил 150 миллионов долларов на подарки, дизайнерские товары, роскошные автомобили и недвижимость. "Синьхуа" далее сообщило, что, пытаясь скрыть свою мошенническую деятельность, преступники спрятали 1200 документов в 80 мешках и закопали эти 6 метров под землей на окраине столицы провинции. Хэфэй. Полиции удалось раскопать документы после двадцати часов работы с двумя экскаваторами.[1]

Аналитический комментарий

Виктор Ши, доцент кафедры глобальной политики и стратегии Калифорнийский университет в Сан-Диего прокомментировал: «Неловкая правда заключается в том, что китайские регулирующие органы либо знали о мошенничестве и ничего не сделали, либо они полностью пропустили массовое мошенничество». Он добавил: «Знали ли провинциальные регуляторы? Они должны были знать».[6]

Рекомендации

  1. ^ а б Гоф, Нил (1 февраля 2016 г.). «Интернет-кредитор Ezubao взял 7,6 миллиарда долларов по схеме Понци, заявляет Китай». Нью-Йорк Таймс. Получено 4 февраля 2016.
  2. ^ Кастер, К. (2 февраля 2016 г.). «Падение схемы Понци Ezubao на 7,6 млрд долларов плохо для всех китайских компаний, занимающихся кредитованием P2P». TechinAsia. Получено 4 февраля 2016.
  3. ^ а б c Макинен, Джули (3 февраля 2016 г.). «Китайская компания жила светской жизнью - пока все не рухнуло». Лос-Анджелес Таймс. Получено 5 февраля 2016.
  4. ^ Куинн, Джеймс (4 февраля 2016 г.). «Это китайская схема Понци, которая действительно должна нас напугать». Дейли Телеграф.
  5. ^ а б Симондс, Питер (5 февраля 2016 г.). «Афера Эзубао: признак более глубоких проблем в финансовой системе Китая». Всемирный социалистический веб-сайт. Получено 5 февраля 2016.
  6. ^ а б Раухала, Эмили (9 февраля 2016 г.). «Как огромная китайская« схема Понци »привлекала инвесторов». Sydney Morning Herald. Получено 9 февраля 2016.
  7. ^ а б Шен, Самуэль; Рувич, Джон (1 февраля 2016 г.). «Китайская полиция арестовала 21 человека за финансовую аферу в Интернете на 7,6 млрд долларов». Рейтер. Получено 4 февраля 2016.