Veneto Banca - Veneto Banca

Veneto Banca
Раньше
  • Banca Popolare di Montebelluna
  • Banca Popolare di Asolo e Montebelluna
не включенная в список публичная Società per Azioni
ПромышленностьФинансовые услуги
Судьбабанкротство, принудительная ликвидация
Преемник
Основан1877
Несуществующий23 июня 2017 г.; 3 года назад (2017-06-23)
Штаб-квартира
Монтебеллуна
,
Италия
Количество локаций
Снижаться 550 филиалов (2015)
УслугиРозничный и корпоративный банкинг
Снижаться (€01.502 миллиард ) (2016)
Всего активовСнижаться 28,078 миллиардов евро (2016)
Общий капиталСнижаться €01,743 миллиарда (2016)
Количество работников
5703 (в среднем за 2015 год)
Дочерние компании
Banca Intermobiliare(71.413%)
Коэффициент капиталаСнижаться 6,39% (Группа CET1, декабрь 2016 г.)
РейтингMoody's
Интернет сайтgruppovenetobanca.it
Сноски / ссылки
в Консолидированная финансовая отчетность[1]

Veneto Banca S.p.A. бывший итальянский банк со штаб-квартирой в Монтебеллуна, Италия и в настоящее время сворачивающийся блок.

Банк изменился с кооператив компании с ограниченной ответственностью в декабре 2015 года. После неудачного листинга на фондовой бирже в июне 2016 года она была передана спасательному фонду, Атланта.[2] Однако после значительного списания кредита в 2016 финансовом году, а также после скандала с продажей собственных новых акций вкладчикам в прошлом, Европейский центральный банк объявил о неплатежеспособности банка 23 июня 2017 года и будет разделен (ликвидирован) на хороший и плохой банк. Интеза Санпаоло, крупнейший банк Италии по капитализации, объявил, что будет заинтересован в покупке определенных хороших активов (и соответствующих обязательств) банка за символическую плату.[3] Контракт на приобретение «хорошего банка» (без Banca Intermobiliare ) был подписан 26 июня, после Европейская комиссия утвердил государственную помощь Италии Интеза Санпаоло для увеличения достаточности капитала «хорошего банка» 25 июня.[4]

Согласно исследованию Ricerche e Studi, банк был 16 место по размеру активов, используя данные за 2015 год.[5] Банк входил в четырнадцать крупнейших банков Италии, надзор за которыми осуществлял Европейский центральный банк напрямую.

История

Основана в 1877 году как Banca Popolare di Montebelluna, в 1960-х годах банк начал свою экспансию, приобретая некоторые местные кооперативные банки и сберегательные кассы, такие как Banca Popolare di Intra. Интенсивный этап развития начинается в 2000 г. с расширением в Северо-Запад и Южная Италия и приобретение банков в Восточной Европе.

В 2001–2002 годах Veneto Banca приобрела 29 филиалов Nuova Banca Mediterranea из Banca di Roma, которые были немедленно введены Banca Meridiana (бывший Banca Popolare del Levante). Banca Meridiana был объединен с Banca Apulia, еще одна дочерняя компания Veneto Banca в 2010 году. В 2010 году Veneto Banca приобрела Касса ди Риспармио ди Фабриано и Купрамонтана (CARIFAC), в основном в регионе Марке, а также в регионе Умбрия и в Риме.

Банки были одним из четырнадцати крупнейших банков Италии, которые контролировались Европейский центральный банк напрямую. В 2014 году банк прошел стресс-тест рекапитализацией.[6]

Демутуализация, помощь Atlante и несостоятельность

В соответствии с Декретом-законом № 3/2015 банк был преобразован из кооперативного коммандитного товарищества (Итальянский: Società cooperativa per Azioni) к Società per Azioni (компания с ограниченной ответственностью) в декабре 2015 года, что повлияло на расчет прав голоса (каждый акционер имел один голос независимо от того, сколько акций у него было в кооперативном обществе).[7] Декрет-закон требовал, чтобы Народный банк с совокупными активами более 8 миллиардов евро вместо этого был зарегистрирован как компания с ограниченной ответственностью. Венето также выкупил акции на 14 725 910,40 евро (7,3 евро за акцию) в рамках демутуализации.[8]

Логотип филиала в Албании

Банк также планировал рекапитализировать 1 млрд евро в начале 2016 года (поскольку коэффициент CET1 был ниже требований ЕЦБ, установленных на уровне 10,25 %% после процесса надзорной проверки и оценки 2015 года (SREP).[9]), а также планируют разместить в Borsa Italiana в середине 2016 года. По состоянию на 31 марта 2016 года чистые активы банка на акцию составляли около 15,5 евро, или 3 евро по номинальной стоимости. Однако из-за низкого спроса на новые акции банк оценил новую акцию от 0,5 до 0,1 евро за акцию.[10] Листинг на фондовом рынке не вызвал интереса, только один институциональный инвестор[нужна цитата ] принимая предложение, а существующие акционеры покупают всего 2,2%[11] (некоторые из них лишили права собственности или вышли из нее позднее). В результате вновь созданный фонд спасения (созданный банковским сектором на добровольной основе), Атланта, который подписал выпуск акций (ранее был подписан Интеза Санпаоло ), стал мажоритарным акционером, подписавшимся на 988 582 329,50 евро из 1 млрд евро новых акций банка,[12] Фонд спасения, возглавляемый частным сектором, владел 97,64% акций банка. Коэффициент CET1 банка был увеличен примерно до 11% сразу после увеличения капитала,[2] несмотря на снижение до 10,74% на 30 июня 2016 г.

Однако база капитала банка еще больше ухудшилась из-за большего списания неработающих кредитов (NPL), а также из-за того, что SREP 2016 года сохранил требование к коэффициенту капитала первого уровня на уровне 10,25%,[13] плюс неопубликованная рекомендация по капиталу (руководство по компоненту II). По данным банка, коэффициент банка уровня 1 на 30 июня 2016 года составлял 10,74%, что всего на 0,49% выше требуемого.[13] В январе 2017 года Atlante внесла 628 миллионов евро в качестве будущего увеличения капитала.[14] 2 февраля 2017 года банк выпустил облигации на сумму 3,5 миллиарда евро с государственной гарантией, срок погашения которых истекает в 2019 и 2020 годах соответственно, чтобы улучшить свою капитальную базу.[15] Еще 1 июня 2017 года были выпущены облигации с государственной гарантией на 1,4 млрд евро.[16]

9 января 2017 года Veneto Banca предложила выкупить акции, которые были проданы с 2007 по 2016 год, за 15% от первоначальной цены, несмотря на то, что стоимость чистых активов на единицу этих акций уже значительно снизилась из-за увеличения капитала в 2016 году.[17] Банк хотел выкупить акции, чтобы избежать высоких судебных издержек при урегулировании обвинений в неправильной продаже акций розничным инвесторам и вкладчикам. 11 апреля банк объявил, что 54 374 акционера приняли предложение (около 72,6% от общего числа акционеров) на сумму 248,5 млн евро.[18]

17 марта 2017 г. Veneto Banca (и дочерний банк Banca Popolare di Vicenza (BPVi)) потребовал от итальянского государства "предупредительной рекапитализации".[19] В декабре 2016 года уже был создан государственный фонд спасения банков на сумму 20 миллиардов евро.[20]

Одновременно был объявлен новый бизнес-план на 2017–2021 год. Veneto Banca будет искать возможность слиться с дочерним банком BPVi. Фабрицио Виола, председатель BPVi, был также членом совета директоров Veneto Banca. Однако, исходя из дефицита капитала, который прогнозируется к стресс-тесту банка 2016 г. Европейский центральный банк Veneto Banca вместе с тем имеет дефицит капитала в размере 3,1 млрд евро в худшем прогнозном сценарии (если установить целевой показатель CET 1 Ratio даже в худшем прогнозном сценарии на уровне 8%).[21] После вычета взноса из Atlante банк ищет инвестора, включая правительство, для покрытия оставшейся нехватки 2,472 млрд евро.

3 апреля проект годового отчета был одобрен советом директоров. Если исключить депозит Atlante для будущего увеличения капитала, несмотря на падение активов, взвешенных с учетом риска, большее падение капитала, делающее банк, имело коэффициент CET1 (на уровне группы) всего 6,39%, что даже хуже, чем уровень в Декабрь 2015 г. из-за значительного списания кредита.[1]

В середине 2017 года сообщалось, что Европейский центральный банк обратился к банку с просьбой обратиться к частному сектору с просьбой сначала рекапитализировать банк, чтобы достичь платежеспособных критериев «превентивной рекапитализации» со стороны итальянского правительства. Однако основной акционер Atlante заявил, что у фонда закончились деньги для инвестирования, так же как и акционеры, стоящие за фондом, крупные банки Италии отказались инвестировать дальше.

Ликвидация

23 июня 2017 г. Европейский центральный банк и Доска с единой резолюцией постановил, что Veneto Banca и дочерний банк BPVi неплатежеспособны, но еще не выполнили критерии для вынесения решения по банкротству советом директоров. Два банка будут преобразованы итальянским правительством в соответствии с итальянскими законами на хорошие и плохие банки.[22][23][24] Выразив заинтересованность в приобретении некоторых хороших активов («хороших банков») Veneto Banca и BPVi,[3] контракт был подписан 26 июня.[25] Тем не мение, Banca Intermobiliare был исключен из продажи. Европейская комиссия также утвердил государственную помощь Италии Интеза Санпаоло для стимулирования закрытия филиалов «хороших банков» (поскольку некоторые из них частично совпадали с сетью Интеза), а также рекапитализировал хорошие банки на сумму около 4,785 млрд евро на 25 Июнь.[26] В рамках правила «залога» Atlante и другие акционеры и держатели субординированных облигаций ничего не получат.[26] Однако Интеза также объявила, что банк создаст фонд для погашения облигаций, принадлежащих мелким инвесторам.[25]

Вся банковская система Италии потратила более 4 миллиардов евро в качестве обязательного взноса на санацию 4 небольших банков в период с 2015 по 2017 год, при этом некоторые банки внесли вклад в FITD "инвестиции" добровольной схемы в размере 280 миллионов евро К. Р. Чезена, а также часть «инвестиций» в 3,4 миллиарда евро в фонд спасения банков Atlante на BPVi, Veneto Banca и BPVi. 15 июня FITD, один из двух страхование вкладов фонд за счет обязательных взносов банка (добровольная схема за счет добровольных взносов), сказал, что у фонда нет денег для спасения (Экономист сказал, что это будет 12,5 миллиардов евро[27]), а также добровольная схема фонда не будет активирована, так как между членами фонда не было соглашения.[28]

Дочерние компании

Бывшие дочерние компании

Инвестиции в акционерный капитал

бывший
  • Banca Consulia (ранее известный как Banca IPIBI) (25,52%)

Рекомендации

  1. ^ а б "2016 Progetto di Bilancio" [Проект годового отчета за 2016 год] (PDF) (на итальянском). Veneto Banca. 7 апреля 2017 г. [изменено 10 апреля 2017 г.]. Получено 18 апреля 2017.
  2. ^ а б «ОБНОВЛЕНИЕ 1. Фонд спасения Италии для поглощения Veneto Banca после провала IPO». Рейтер. 24 июня 2016 г.
  3. ^ а б «Intesa Sanpaolo может приобретать определенные активы и обязательства Banca Popolare di Vicenza и Veneto Banca на определенных условиях» (Пресс-релиз). Интеза Санпаоло. 21 июня 2017 г.. Получено 24 июн 2017.
  4. ^ https://www.theguardian.com/business/2017/jun/26/italy-bank-eu-rescue-veneto-banca-banca-popolare-di-vicenza
  5. ^ "LE PRINCIPALI BANCHE ITALIANE" (PDF) (на итальянском). Ricerche e Studi. 25 октября 2016 г.. Получено 26 июн 2017.
  6. ^ «ОБЩИЙ ОТЧЕТ ПО КОМПЛЕКСНОЙ ОЦЕНКЕ» (PDF). Европейский центральный банк. Октябрь 2014 г.. Получено 26 марта 2015.
  7. ^ «РЕГИСТРАЦИЯ В РЕЕСТРЕ КОМПАНИЙ РЕШЕНИЯ О ПРЕОБРАЗОВАНИИ В АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО СПОСОБЫ И УСЛОВИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПРАВА НА ВЫХОД» (PDF). Veneto Banca. 23 декабря 2015 г.. Получено 20 марта 2016.
  8. ^ «VENETO BANCA: ИСПОЛНЕНИЕ ПРАВА НА ОТКАЗ ЗАВЕРШЕНО» (PDF). Veneto Banca. 22 января 2016 г.. Получено 30 мая 2016.
  9. ^ «Годовой отчет 2015» (PDF). Veneto Banca. 7 октября 2016 г.. Получено 13 февраля 2017.
  10. ^ "ПРЕДЛОЖЕНИЕ DELLE AZIONI DI VENETO BANCA, DEFINITA LA" FORCHETTA DI PREZZO "НА АЗИОНЕ: МИНИМУМ 0,10 евро, МАССИМО 0,50 евро" (PDF) (на итальянском). Veneto Banca. 31 мая 2016. Получено 25 июн 2016.
  11. ^ "RISULTATI PRELIMINARI DELL'OFFERTA IN OPZIONE DI VENETO BANCA" (PDF) (на итальянском). Veneto Banca. 23 июня 2016 г.. Получено 9 августа 2016.
  12. ^ "КОММУНИКАТО ШТАМП" (PDF) (на итальянском). Quaestio Capital Management SGR. 30 июня 2016 г.. Получено 9 августа 2016.
  13. ^ а б «VENETO BANCA GROUP: РЕЗУЛЬТАТ ПРОЦЕССА SREP 2016» (PDF). Veneto Banca. 16 декабря 2016 г.. Получено 13 февраля 2017.
  14. ^ "ПРЕСС-РЕЛИЗ" (PDF). Veneto Banca. 21 декабря 2016 г.. Получено 13 февраля 2017.
  15. ^ "КОММУНИКАТО ШТАМП" [Пресс-релиз] (PDF) (на итальянском). Veneto Banca. 2 февраля 2017.
  16. ^ «ВЫПУСК ГАРАНТИЙНЫХ ОБЛИГАЦИЙ НА НОМЕР 1,4 МЛРД ЕВРО» (PDF) (Пресс-релиз). Veneto Banca. 1 июня 2017 г.. Получено 9 июн 2017.
  17. ^ «ЗАПУСК РАСЧЕТНОЙ ИНИЦИАТИВЫ ДЛЯ АКЦИОНЕРОВ» (PDF) (Пресс-релиз). Veneto Banca. 9 января 2017 г.. Получено 13 февраля 2017.
  18. ^ "СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ ОТКАЗЫВАЕТСЯ ОТ" ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫХ УСЛОВИЙ ", ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ПОЛОЖЕНИЕМ О ПРЕДЛОЖЕНИИ, ЭФФЕКТИВНЫМ ЭФФЕКТИВНОСТЬ РАСЧЕТНОГО ПРЕДЛОЖЕНИЯ" (PDF) (Пресс-релиз). Veneto Banca. 11 апреля 2017 г.. Получено 26 июн 2017.
  19. ^ "Пресс-релиз" (PDF) (Пресс-релиз). Veneto Banca. 17 марта 2017 г.. Получено 7 апреля 2017.
  20. ^ "Il Governo avvia l'operazione salva-risparmio" (Пресс-релиз) (на итальянском языке). Министерство экономики и финансов. 20 декабря 2016 г.. Получено 27 декабря 2016.
  21. ^ "Пресс-релиз" (PDF). Veneto Banca. 4 апреля 2017 г.. Получено 18 апреля 2017.
  22. ^ Fairless, Том (23 июня 2017 г.). «Европейский центральный банк приказал закрыть двух итальянских кредиторов» - через www.wsj.com.
  23. ^ Юинг, Джек (2017-06-23). «Европейский центральный банк собирается свернуть деятельность двух итальянских банков». Нью-Йорк Таймс. ISSN  0362-4331. Получено 2017-06-24.
  24. ^ «ЕЦБ счел Veneto Banca и Banca Popolare di Vicenza неудачными или вероятными». Европейский центральный банк. 23 июня 2017 г.. Получено 24 июн 2017.
  25. ^ а б «Интеза Санпаоло подписывает контракт на приобретение определенных активов и обязательств Banca Popolare di Vicenza и Veneto Banca». Интеза Санпаоло. 26 июня 2017 г.. Получено 26 июн 2017.
  26. ^ а б «Государственная помощь: Комиссия одобряет помощь для выхода с рынка Banca Popolare di Vicenza и Veneto Banca в соответствии с итальянским законодательством о несостоятельности, включая продажу некоторых частей Intesa Sanpaolo». Европейская комиссия. 25 июн 2017. Получено 26 июн 2017.
  27. ^ «Сложный банкротство двух итальянских кредиторов». Экономист. 1 июля 2017 г.. Получено 1 июля 2017.
  28. ^ "Veneto Banca Popolare di Vicenza: FITD non sarà il salvatore, Unicredit e Intesa sono изолят". Investireoggi (на итальянском). 15 июня 2017 г.. Получено 26 июн 2017.
  29. ^ "История". Eximbank Gruppo Veneto Banca. Получено 19 октября 2017.

внешняя ссылка