Wolfsberg Group - Wolfsberg Group

В Wolfsberg Group является неправительственной ассоциацией тринадцати глобальных банков. Его целью было развитие финансовая индустрия стандарты для противодействие отмыву денег (AML), знай своего клиента (KYC) и противодействие финансированию терроризма (CTF) политики. Его работа похожа на то, что Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) делает это на правительственном уровне. В дополнение к своей деятельности по борьбе с отмыванием денег, Wolfsberg Group также выполняет функции коллективное действие группа в области борьба с коррупцией.[1] Группа Wolfsberg раскритиковала проект пересмотра AML ФАТФ как «слишком предписывающий и слишком узко задуманный». Группа действует в относительной безвестности и не освещается в прессе.

История

В 1999 г. Постоянный подкомитет Сената США по расследованиям позвонил главному исполнительному директору Citigroup, Джон Рид для дачи показаний на публичных слушаниях по поводу того, что председатель комиссии, сенатор Карл Левин, который называют «галереей мошенников» клиентов частного банка Ситибанка. Г-н Рид обратился к новому главе Private Bank: Шаукат Азиз (позже он станет премьер-министром Пакистана), чтобы принять меры как для разрешения обвинений, так и для предотвращения подобных событий в будущем.

Г-н Азиз из Нью-Йорка позвонил Фрэнку Фоглу, тогдашнему заместителю председателя совета директоров компании. Transparency International (базируется в Вашингтоне) для обсуждения совместной инициативы. Они встретились, и г-н Азиз объяснил, что было бы более убедительно, если бы Transparency International, а не Citi, пригласила бы другие ведущие банки присоединиться к Citi в изучении усилий по достижению добровольного согласия крупных банков с целью полного соблюдения стандартов «знай своего клиента».

Затем в Нью-Йорке в Citi был организован ужин, организованный г-ном Азизом и г-ном Фоглом, на котором присутствовали представители крупных банков Нью-Йорка, а также тогдашний председатель TI. Питер Эйген а затем председатель правления TI-USA Фриц Хейманн. Эта встреча положила начало дискуссиям, которые вели г-н Азиз и тогдашний директор по рискам Ханс-Петер Бауэр из UBS в Швейцарии.

Встреча была созвана в учебном центре UBS в замке Вольфсберг, недалеко от Эрматинген в Швейцарии. Место проведения дало название группе.[2]:1

Работу продолжили представители банков и Джермин Брукс, старший исполнительный директор Transparency International,[3] что привело к первой формулировке Вольфсбергских принципов борьбы с отмыванием денег.[4] Первоначально было восемь банков, и, за исключением США и Швейцарии, большинство стран было представлено их крупнейшим частным банком. Позже к первоначальной группе из одиннадцати членов присоединились «крупный инвестиционный банк США, крупный банк из Японии и один испанский банк».[2]:4

В 2000 году Wolfsberg Group была ассоциацией следующих одиннадцати глобальных банков: Banco Santander, MUFG, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Голдман Сакс, HSBC, Дж. П. Морган Чейз, Société Générale и UBS.[2]:1

После 9/11, группа сменила фокус на противодействие финансированию терроризма стандарты.[2][5]

В июне 2015 года группа Wolfsberg расширилась до тринадцати банков-членов, как Standard Chartered Bank присоединился к ассоциации[6] и Банк Америки был упомянут как действующий член в том же уведомлении.

Текущие члены

Стандарты

По состоянию на 2015 год Группа Wolfsberg выпустила 14 документов, которые они называют Вольфсбергские стандарты.[7]Первым документом, опубликованным в октябре 2000 г., был Вольфсбергские принципы борьбы с отмыванием денег для частного банковского обслуживанияи пересмотрена в мае 2002 г.

В ноябре 2002 г. группа опубликовала Принципы ведения корреспондентских отношений в Вольфсберге, в котором они рекомендовали риск-ориентированный подход в борьбе с отмыванием денег и разработать международный реестр финансовых учреждений, в который они будут предоставлять информацию, полезную для проведения комплексной проверки. После сотрудничества с Bankers Almanac, входящим в состав Accuity, он запустил Репозиторий Due Diligence как отдельный модуль от службы поддержки.[8]

В сентябре 2003 года группа опубликовала Принципы скрининга и поиска Wolfsberg Monitoring, в марте 2006 г. Вольфсберг Управление рисками отмывания денег, в марте 2011 г. Принципы торгового финансирования Wolfsberg, в октябре 2011 г. Руководство Вольфсберга по картам предоплаты и сохраненной стоимости, в 2012 г. Принципы частного банковского обслуживания Вольфсберга, в 2014 году 14-страничный Услуги мобильных и интернет-платежей Wolfsberg Group (MIPS) Бумага и редакция Принципы ведения корреспондентских отношений в Вольфсберге.

Информационно-пропагандистская деятельность

Группа Wolfsberg встречается с представителями финансовой отрасли, такими как Европейская Банковская Федерация, то Международная Банковская Федерация,[требуется разъяснение ] в Информационная служба Нью-Йорка, а Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (БЫСТРЫЙ).[2]:7

В январе 2011 года группа прокомментировала Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), проект обзора своих стандартов AML / CTF 2003 года. Вольфсбергская группа «предостерегает [ред] ФАТФ, чтобы она не давала рекомендаций или не выпускала руководящих указаний, которые носили бы слишком предписывающий характер в отношении любого из различных индикаторов риска ... например, что все иностранные политически значимые лица (ПЗЛ) представляют повышенный риск»[9]:2,6 что «категорический подход [является] не только ненужным, но и принципиально контрпродуктивным», «слишком предписывающим и слишком узким».[9]:3

Освещение в прессе и критика

Группа выпустила четыре пресс-релиза: в апреле 2007 г., в мае 2008 г. Пересмотрено политически значимое лицо FAQs, а в январе 2015 г. Казначейство США включив формат «расширенного санкционного списка», основанный на стандартах данных, разработанных Организация Объединенных Наций и Вольфсбергская группа.

Роберт Мазур, бывший тайный американский Агент DEA расследуя отмывание денег, назвал группу Вольфсберга «волками, [...] охраняющими овец».[10][11]

Смотрите также

использованная литература

  1. ^ Хайманн, Фриц; Пит, Марк (2018) [2017]. Противодействие коррупции. Издательство Оксфордского университета. стр. 225 и след. ISBN  978-0-19-045833-1. OCLC  965154105.
  2. ^ а б c d е Ханс-Петер Бауэр и Джемма Айолфи (2012). «Вольфсбергская группа». У Марка Пита (ред.). Коллективные действия: инновационные стратегии предотвращения коррупции (PDF). Цюрих, ул. Галлен: Дайк. п. 11.
  3. ^ «Ведение войны с коррупцией», Фрэнк Фогль, издательство Роуман и Литтлфилд, 2012 и в мягкой обложке 2016)
  4. ^ http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/home/The-Wolfsberg-Group.pdf
  5. ^ Марк Пьет, Джемма Айолфи (26 октября 2002 г.). «Частный сектор становится активным: Вольфсбергский процесс» (PDF). Wolfsberg Group. п. 9. Получено 18 мая 2016.
  6. ^ «Мы присоединились к Вольфсбергской группе международных финансовых институтов». Standard Chartered Bank. 1 июня 2015 г.. Получено 18 мая 2016.
  7. ^ «Вольфсбергские стандарты». Группа Вольфсберг. нет данных. Получено 11 февраля 2015.
  8. ^ Accuity.com (без даты). «Финансовый контрагент KYC». Банкирсальманах. Рид-Эльзевир. Получено 11 февраля 2015.
  9. ^ а б Дэвид Бэгли, Филипп фон Тюрк (6 января 2011 г.). «Письмо с комментариями Wolfsberg Group по обзору стандартов ФАТФ, январь 2011 г.» (PDF). письмо. Группа Вольфсберг. п. 9. Получено 11 февраля 2015.
  10. ^ Роберт Мазур (4 ноября 2010 г.). «Ставка на террор». Huffington Post. Получено 18 мая 2016.
  11. ^ Роберт Мазур (13 сентября 2010 г.). «Следуй за грязными деньгами». Газета "Нью-Йорк Таймс. Получено 11 февраля 2015.

внешние ссылки