OneCoin - OneCoin

Не путать с Onecoin выпущен китайской компанией Xunlei.
Логотип OneCoin на двери их офисного здания в София, Болгария в 2016 г.

OneCoin это Схема Понци[1][2] продвигается как криптовалюта к Болгария -основан[3] офшорные компании OneCoin Ltd (зарегистрирована в Дубай ) и OneLife Network Ltd (зарегистрированная в Белиз ), оба основаны Ружа Игнатова совместно с Себастьяном Гринвудом.[4] OneCoin считается схемой Ponzi из-за ее организационной структуры и из-за предыдущего участия многих из тех, кто имеет центральное значение для OneCoin в аналогичных схемах.[5] Это было описано Времена как «одну из самых больших афер в истории».[6]

Прокуратура США утверждала, что эта схема принесла во всем мире около 4 миллиардов долларов.[7] В Китай правоохранительные органы вернули 1,7 млрд юаней (267,5 млн долларов США), а 98 человек были привлечены к ответственности.[8] Ружа Игнатова исчезла в 2017 году, почти одновременно с выдачей секретного американского ордера на ее арест, и ее заменил ее брат Константин Игнатов. Большинство лидеров исчезли или были арестованы, а Ружа Игнатова - нет.[9] Гринвуд был арестован в 2018 году,[10] как и Константин Игнатов в марте 2019 года.[11] В ноябре 2019 года Константин Игнатов признал себя виновным по обвинению в отмывании денег и мошенничестве. Общий максимальный срок наказания по обвинению составляет 90 лет лишения свободы.[12]

Концепция

Согласно OneCoin, его основной бизнес - продажа учебных материалов для трейдинга. Члены могут покупать образовательные пакеты от 100 до 118 000 евро,[13] или, по данным одного отраслевого блога, 225 500 евро.[14] Каждый пакет включает «жетоны», которые можно назначить «мой OneCoins. Говорят, что OneCoin добывается серверами на двух сайтах в Болгарии и на одном сайте в Гонконге. Каждый уровень (кроме шестого и седьмого) или пакет дает новый образовательный материал, который заимствован из нескольких источников.[15] Однако на типичной встрече по подбору персонала OneCoin рекрутеры в основном говорят об инвестировании в криптовалюту, а учебные материалы почти не упоминаются.[16][17]

Единственный способ обменять Onecoins на любую другую валюту - это Обмен OneCoin, xcoinx, внутренний рынок для участников, которые вложили больше, чем просто стартовый пакет. Onecoin можно было обменять на евро, которые были помещены в виртуальный кошелек, из которого их можно было запросить для банковского перевода. На торговой площадке были ежедневные лимиты продаж, основанные на том, в какие пакеты вложил продавец, что значительно ограничивало количество обменных монет.

1 марта 2016 года OneCoin без уведомления выпустила внутреннее уведомление о том, что рынок будет закрыт на две недели на техническое обслуживание, объяснив, что это необходимо из-за большого количества шахтеры и для «лучшей интеграции с блокчейном».[18] 15 марта 2016 года рынок снова открылся, но никаких видимых изменений не произошло; большинство транзакций истекли, как и раньше, и дневные лимиты остались.

Биржа была закрыта без уведомления в январе 2017 года, хотя лица, связанные со схемой, продолжают принимать средства.[19][9]

Правовые вопросы и критика

Офис OneCoin в София, Болгария в 2016 г.

2015

30 сентября 2015 года Комиссия по финансовому надзору Болгарии (FSC) выпустила предупреждение о потенциальных рисках в новых криптовалютах, сославшись на OneCoin в качестве примера.[20] После предупреждения OneCoin прекратил свою деятельность в Болгарии и начал использовать банки в зарубежных странах для обработки банковских переводов от участников.[21]

2016

В феврале 2016 года британская газета Daily Mirror написали, что OneCoin / OneLife - это мошенничество и культ схемы быстрого обогащения, назвав ее «практически бесполезной».[22]

Компания и схема находятся в списках наблюдателей многих органов власти; среди них власти Болгарии, Финляндии,[13][23][24] Швеция,[25] Норвегия[26] и Латвия.[27] Власти многих стран предупредили о потенциальных рисках, связанных с такими предприятиями, как OneCoin, и предприняли судебные преследования против лиц, связанных с OneCoin, включая генерального директора Ружу Игнатову и ее брата Константина Игнатова.[28]

В марте 2016 года Норвежская ассоциация прямых продаж выступила с предостережением против OneCoin, сравнив его с схема пирамиды.[4]

В декабре 2016 года Антимонопольное ведомство Италии (Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato ) "приняла временный судебный запрет против компании One Network Services Ltd., занимающейся продвижением и распространением криптовалюты OneCoin ...", и ее представителей в Италии, охарактеризовав их деятельность как "незаконную систему продаж пирамиды" ("sistema di vendita piramidale vietato dalla legge ") и приказал им прекратить продвижение и продажу OneCoin в Италии. [29] 27 февраля 2017 года, после завершения расследования, AGCM запретило любую деятельность на OneCoin до дальнейшего уведомления.[30]

В декабре 2016 года Центральный банк Венгрии выпустил предупреждение о том, что OneCoin является финансовой пирамидой.[31] А в Китае несколько членов и инвесторов OneCoin были арестованы в 2016 году, а активы на сумму 30,8 млн долларов США были арестованы.[32]

2017

В марте 2017 г. Хорватский национальный банк (HNB) посоветовал общественности «проявлять высокую степень осторожности» в решениях, связанных с OneCoin, отметил, что операции OneCoin не контролируются HNB, и предупредил, что возможные убытки будут полностью нести инвесторы.[33]

23 апреля 2017 г. индийская полиция арестовала 18 человек в г. Нави Мумбаи за организацию мероприятия по подбору персонала OneCoin. Полиция под прикрытием присутствовала на мероприятии, чтобы оценить обвинения, прежде чем они решили действовать. Было начато дальнейшее расследование, чтобы выявить более высокие уровни пирамиды.[34][35] В мае расследование взыскало 24,57 кроров рупий (3,49 миллиона долларов США) на девяти банковских счетах. Еще 75 крор рупий (10,65 миллиона долларов США) были переведены до того, как власти смогли их изъять.[36] В начале мая были арестованы еще два человека, а с банковских счетов было изъято 24 крор рупий (3,41 миллиона долларов США). Специальная следственная группа была сформирована из четырех помощников инспекторов полиции и 15 сотрудников под руководством старшего инспектора полиции Шиваджи Аватэ для отслеживания денежного следа для дальнейших арестов.[37]

27 апреля 2017 г. Федеральная служба финансового надзора (BaFin) выдано прекратить и воздержаться заказы в Onecoin Ltd, Дубай, и OneLife Network Ltd, Белиз.[38] Управление пришло к выводу, что торговля OneCoins была мошеннической торговлей «собственными средствами».[38]

28 апреля 2017 г. Банк Таиланда выпустил предупреждение против OneCoin, заявив, что это незаконная цифровая валюта и что ее не следует использовать в торговле.[39]

29 мая 2017 г. Комиссия по международным финансовым услугам Белиза (IFSC) выпустила предупреждение о том, что OneLife Network Ltd ведет торговую деятельность без лицензии или разрешения от IFSC или любой другой орган. OneLife Network Ltd было приказано прекратить и воздерживаться от ведения незаконной торговли.[40]

16 июня 2017 года генеральный директор OneCoin Ltd. заявил, что OneCoin имеет лицензию правительства Вьетнама, что их использование в качестве цифровой валюты разрешено законом, и что это первая криптовалюта в Азии, официально лицензированная любым правительством.[41] 20 июня 2017 года Министерство планирования и инвестиций Вьетнама (MPI) опубликовало заявление о том, что документ, который OneCoin использовал в качестве доказательства, был поддельным. Они заявили, что документ противоречил положениям MPI и что лицо, которое якобы подписало документ, не занимало положение, заявленное в документе в то время, когда документ был создан. MPI предупредил физических и юридических лиц быть бдительными, если они столкнутся с этим документом во время работы.[42][41]

10 июля 2017 года генеральный директор Руджа Игнатова была обвинена в Индии в обмане инвесторов в рамках индийского расследования.[5]

2018

17 и 18 января 2018 г. болгарская полиция провела обыск в офисе OneCoin в Софии по запросу прокуратуры г. Билефельд, Германия. Немецкая полиция и Европол принимал участие в бюсте и расследовании. Также было проведено расследование 14 других компаний, связанных с OneCoin, и допрошено 50 свидетелей. Были изъяты серверы OneCoin и другие вещественные доказательства.[43]

3 мая 2018 г. Центральный банк Самоа (CBS) запретила все валютные операции, связанные с OneCoin и OneLife.[44] Ранее в марте банк вынес предупреждение по поводу OneCoin.[45] CBS описывает OneCoin как пирамиду очень высокого риска.

2019

21 ноября 2019 года Федеральный суд Нью-Йорка признал адвоката Марка Скотта виновным в отмывании денег и банковском мошенничестве за его роль в вывозе 400 миллионов долларов США из США.[46]

24 ноября 2019 г. BBC опубликовали подробное расследование OneCoin и Игнатовой под названием Cryptoqueen: как эта женщина обманула мир, а затем исчезла. Журналисты считают, что Игнатова проживает в г. Франкфурт под ложная личность.[47]

2020

В 2020 году Файлы FinCEN показало, что BNY Mellon обработал $ 137 млн ​​для организаций, связанных с OneCoin.[нужна цитата ]

Смотрите также

дальнейшее чтение

  • Персонал Министерства юстиции (8 марта 2019 г.). «Прокурор Манхэттена США объявляет об обвинениях против лидеров« OneCoin », схемы многомиллиардной пирамиды, связанной с продажей мошеннической криптовалюты». Нью-Йорк, штат Нью-Йорк: Министерство юстиции (DOJ), Прокуратура США, Южный округ Нью-Йорка. Получено 17 февраля 2020 - через Justice.gov.
  • Пропавшая криптокоролева. Подкаст, BBC, с 2019 года.
  • Филипп Боверманн: Die verschwundene Königin. В: Süddeutsche Zeitung, 25. Сентябрь 2020 г. (немецкий, Paywall).

Рекомендации

  1. ^ Моррис, Дэвид З. (31 мая 2017 г.). «Рост криптовалютных схем Понци». Атлантический океан. Получено 5 июн 2017.
  2. ^ «Обзор: малазийцы с нетерпением ждут криптовалют». NASDAQ. Получено 5 июн 2017.
  3. ^ "'Брат криптокорины признал свою роль в мошенничестве с OneCoin ». 14 ноября 2019 г. - через www.bbc.com.
  4. ^ а б "Vil ikke være politi". direktesalgsforbundet.no. direktesalgsforbundet.no. Получено 25 марта 2016.
  5. ^ а б "индийская полиция обозначила 12 миллионов операций с одним монетом как четкую схему Понци". Индийский экспресс. 10 июля 2017 г.. Получено 10 июля 2017.
  6. ^ Бартлетт, Джейми (15 декабря 2019 г.). «Мошенничество с OneCoin на 4 миллиарда фунтов стерлингов: как крипто-королева доктор Ружа Игнатова обманула простых людей на миллиарды - а затем пропала без вести». Времена.
  7. ^ «Прокурор ФРС США сообщил суду, что OneCoin - это схема Понци на 4 миллиарда долларов». behindmlm.com. Получено 28 января 2019.
  8. ^ Ян Инчжи (29 мая 2018 г.). «Китай привлекает к уголовной ответственности 98 человек и взыскивает 268 миллионов долларов США в результате расследования криптовалюты OneCoin, - говорится в отчете». Южно-Китайская утренняя почта. Получено 29 мая 2018.
  9. ^ а б Марсон, Джеймс (27 августа 2020 г.). «OneCoin собрал миллиарды. Потом его лидер исчез». FN. Получено 27 августа 2020.
  10. ^ НГАМХАМ, ВАССАЙОС (8 ноября 2018 г.). «Копы принимают новый курс, поскольку преступность становится глобальной». Почта Бангкока. Получено 12 марта 2019.
  11. ^ «Прокурор Манхэттена США объявляет об обвинениях против лидеров« OneCoin », схемы многомиллиардной пирамиды, предполагающей продажу мошеннической криптовалюты». Justice.gov. Министерство юстиции США. Получено 12 марта 2019.
  12. ^ «Брат криптокоролевы признал свою роль в мошенничестве с OneCoin». Новости BBC. 14 ноября 2019 г.. Получено 19 ноября 2019.
  13. ^ а б YLE (14 марта 2016 г.). «Финны вкладывают миллионы в новую виртуальную валюту; полиция следит за делом».
  14. ^ «Инвестиционные пакеты OneCoin приближаются к четверти миллиона евро». За MLM. 18 октября 2016 г.. Получено 26 сентября 2019.
  15. ^ Петтери Ярвинен (29 мая 2015 г.). "OneCoin-koulutusmateriaali kopioitu kirjoista" (на финском).
  16. ^ "OneCoin valtaa Aasiaa" (на финском). 1 марта 2016 г. Архивировано с оригинал 17 ноября 2017 г.. Получено 20 мая 2016.
  17. ^ Пенман, Эндрю (10 февраля 2016 г.). «Вот почему раздутая веб-валюта OneCoin практически бесполезна». зеркало. Получено 10 января 2018.
  18. ^ «OneCoin - Uusi pyramidihuijaus? KRP: Rikosta voidaan arvioida luotettavasti vasta myöhemmin». 2 марта 2016 г.. Получено 24 марта 2016.
  19. ^ «OneLife приостанавливает вывод OneCoin, аффилированные лица не могут обналичить». 15 января 2017.
  20. ^ FSC (30 сентября 2015 г.). «СЪОБЩЕНИЕ - OneCoin» (на болгарском языке).
  21. ^ «OneCoin потерял последний банковский счет, не может принимать переводы». behindmlm.com. Получено 15 ноября 2016.
  22. ^ «Кто хочет стать миллионером OneCoin? ВЫ - нет - вот почему раздутая веб-валюта практически ничего не стоит». Архивировано из оригинал 12 февраля 2016 г.
  23. ^ Полииси (11 апреля 2015 г.). "КРП НА СЕЛЬВИТТЭНИТ ОНЕКОИН-ВИРТУААЛИРАХАА" (на финском).
  24. ^ Helsingin Sanomat (4 ноября 2015 г.). "Krp ei aloita tutkintaa Onecoin-valutasta - kehottaa silti erityiseen varovaisuuteen" (на финском).
  25. ^ Lotteri Inspektionen (27 января 2016 г.). "OneCoins verksamhet polisanmält för misstänkt brott mot lotterilagen" (на шведском языке).
  26. ^ direktesalgsforbundet.no (3 марта 2016 г.). "Vil ikke være politi" (на норвежском языке).
  27. ^ "FKTK brīdina par OneCoin sniegtajiem pakalpojumiem" (на латышском языке). 11 марта 2016.
  28. ^ «Прокурор Манхэттена США объявляет об обвинениях против лидеров« OneCoin », схемы многомиллиардной пирамиды, предполагающей продажу мошеннической криптовалюты». Министерство юстиции США. Прокуратура США, Южный округ Нью-Йорка. Получено 17 февраля 2020.
  29. ^ "PS10550 - Vendite piramidali: sospesa in via cautelare la promozione della criptomoneta OneCoin". agcm.it. Архивировано из оригинал 31 декабря 2016 г.. Получено 30 декабря 2016.
  30. ^ "PS10550 - Vendite piramidali: Антимонопольное законодательство по продвижению криптовалюты OneCoin в рамках One Life". agcm.it. Архивировано из оригинал 8 мая 2017 г.. Получено 12 марта 2017.
  31. ^ "Fokozott kockázatot hordoznak a világhálón elérhető virtuális fizetőeszközök (на венгерском языке)". mnb.hu. Получено 22 декабря 2016.
  32. ^ behindmlm.com (27 апреля 2016 г.). «Китайские власти расследуют OneCoin, инвесторы арестованы».
  33. ^ «Продукт OneCoin несет в себе множество рисков». hnb.hr (Пресс-релиз). Хорватский национальный банк. 7 марта 2017 г.. Получено 25 сентября 2017.
  34. ^ The Hindu (25 апреля 2017 г.). «18 проведено для организации семинара по схеме Понци».
  35. ^ День (25 апреля 2017 г.). «Рейд на OneCoin, приносит сотни тысяч монет». Архивировано из оригинал 26 апреля 2017 г.. Получено 27 апреля 2017.
  36. ^ «Мошенничество с OneCoin: копы взыскивают 24 крор рупий с 9 банков». Времена Индии. 13 мая 2017. Получено 13 мая 2017.
  37. ^ The Hindu (18 мая 2017 г.). «Еще 2 проведенных мошенничества с OneCoin».
  38. ^ а б «Onecoin Ltd (Дубай), OneLife Network Ltd (Белиз) и One Network Services Ltd (София / Болгария): BaFin издает приказы о прекращении и отмене распоряжений компаний о прекращении торговли собственными средствами в« OneCoins »в Германии». Федеральный орган финансового надзора BaFin. Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Получено 19 декабря 2019.
  39. ^ Bangkok Post (28 апреля 2017 г.). «BoT предупреждает общественность о валюте OneCoin».
  40. ^ IFSC (29 мая 2017 г.). "One Life Network Limited". Архивировано из оригинал 8 сентября 2017 г.. Получено 30 мая 2017.
  41. ^ а б За MLM (20 июня 2017 г.). "Вьетнамский нормативный документ OneCoin подделан, - заявляет правительство".
  42. ^ Báo Đấu thầu (20 июня 2017 г.). "Cảnh báo việc giả mạo văn bản của Bộ Kế hoạch và Đầu t, Cục Quản lý đấu thầu" (на вьетнамском языке).
  43. ^ Софийский глобус. «Болгарские спецпрокуроры присоединяются к операции по борьбе с отмыванием денег против OneCoin». Получено 19 января 2018.
  44. ^ Центральный банк Самоа (21 марта 2018 г.). "ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК САМОА БЛОКИРУЕТ ВСЕ ОДИН КРИПТОВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ".
  45. ^ Центральный банк Самоа (21 марта 2018 г.). «Предупреждение о криптовалюте ONECOIN».
  46. ^ "Юрист OneCoin признан виновным в 'крипто-мошенничестве'". Новости BBC. 21 ноября 2019 г.. Получено 24 ноября 2019.
  47. ^ "Cryptoqueen: Как эта женщина обманула мир, а затем исчезла". Новости BBC. 24 ноября 2019.