Дэйв Йеске - Dave Yeske

Дэйв Йеске
Дэйв Йеске 2.jpg
Родившийся
Дэвид Брент Йеске

Олбани, Калифорния, НАС
Альма-матерУниверситет Сан-Франциско
Университет Золотых Ворот
Род занятийСоучредитель, управляющий директор,
Yeske Buie
Уважаемый адъюнкт-профессор,
Университет Золотых Ворот
Бывший президент и председатель
Ассоциация финансового планирования

Дэйв Йеске является Американец финансовый плановик, исследователь и педагог. Он особенно известен своими исследованиями и написанием статей в области финансового планирования на основе политики и разработки стратегии. Йеске является соучредителем[1] и управляющий директор Yeske Buie, фирмы по управлению активами; бывший национальный президент Ассоциация финансового планирования; и в настоящее время занимает должность заслуженного адъюнкт-профессора[2] в Университет Золотых Ворот в школе бизнеса Ageno, где он также является директором школьной программы по финансовому планированию.[3]

Карьера

Йеске получил степень бакалавра наук. в прикладной экономике и магистра экономики от Университет Сан-Франциско, также как и Доктор делового администрирования (DBA) степень от Университет Золотых Ворот. Краткое изложение выводов его докторской диссертации «Поиск планирования в финансовом планировании: интеграционная основа для разработки стратегии специалистами по финансовому планированию»,[4] был опубликован в Журнал финансового планирования в сентябре 2010 г.[5] Йеске - это Сертифицированный специалист по финансовому планированию профессиональный. После работы на торговой площадке опционов Тихоокеанская биржа и со страховой группой Пола Ревира (ныне часть Unum ), Yeske основал Yeske & Company 1 мая 1990 года. Yeske & Company впоследствии объединилась с Financial Planning Group и образовала Yeske Buie 1 января 2008 года.

Доктор Йеске основал в Сан-Франциско Общество сертифицированных специалистов по финансовому планированию (ICFP) в 1993 году и впоследствии входил в национальный совет директоров ICFP, начиная с 1997 года. ICFP был предшественником Ассоциация финансового планирования (FPA), который появился 1 января 2000 года в результате слияния ICFP и Международной ассоциации финансового планирования (IAFP). Йеске был президентом FPA в 2003 году и председателем в 2004 году. Во время его президентства FPA выделила свое брокерско-дилерское подразделение.[6] чтобы сосредоточиться исключительно на своей миссии - «быть сообществом, которое способствует развитию финансового планирования и продвигает профессию финансового планирования». [7] Йеске также сосредоточился на распространении фидуциарного стандарта для специалистов по финансовому планированию, сделав его центральным элементом своего выступления перед членами на ежегодной конференции FPA в Филадельфии в 2003 году.[8][9] После ухода из совета FPA Йеске два срока занимал пост председателя комитета политических действий FPA в 2005 и 2006 годах.[10] Доктор Йеске возглавлял группу исследовательского центра FPA с 2008 по 2010 год и возглавлял Академический консультативный совет FPA в 2011 и 2012 годах. Он представлял FPA в Технической консультативной группе США (TAG) для Международная организация по стандартизации (ISO) стандарт финансового планирования, ISO 22222 с 2008 по 2011 год. Йеске начал трехлетний срок в качестве редактора-практика журнала «Финансовое планирование» 1 июня 2015 года.[11]

В 2005 году журнал Financial Planning Magazine назвал Йеске "движущей силой и потрясением".[12] его инвестиционный подход был описан в Wall Street Journal в 2009 году,[13] и в 2010 году он был снова представлен журналом «Наука финансового консультирования».[14] В октябре 2012 года Yeske был удостоен награды Ассоциации финансового планирования Heart of Financial Planning Award, присуждаемой тем людям, которые «занимаются выдающейся работой, внося свой вклад в сообщество финансового планирования и общественность посредством финансового планирования». [15] Присуждая награду, FPA подчеркнула роль Йеске как педагога, заявив, что «его знания и преподавание охватывают поколение проектировщиков, которые использовали его обучение и наставничество для совершенствования своего технического опыта».

Финансовое планирование на основе политик

Используя концепцию, впервые предложенную Холлманом и Розенблумом,[16] Йеске и Элисса Буйе разработали и расширили концепцию финансового планирования, основанного на политике. Их статья «Финансовое планирование на основе политик обеспечивает пробный камень в неспокойном мире» была опубликована в Журнал финансового планирования в июле 2006 г.[17] Впоследствии Буйе и Йеске представили концепцию на конференциях по всему миру, включая две национальные конференции FPA в США и конференции в Лондоне, Эдинбурге и Манчестере. Политики финансового планирования - это компактные заявления, в которых ценности и цели клиентов сочетаются с передовыми методами финансового планирования и образуют компактные правила принятия решений. Эти правила принятия решений облегчают быстрое принятие решений перед лицом меняющихся внешних обстоятельств. Хорошая политика - это политика, которая одновременно достаточно широка, чтобы охватить любое новое событие, и достаточно конкретна, чтобы всегда давать четкий ответ или действие. Примеры такой политики финансового планирования включают правила безопасного снятия средств, разработанные Гайтоном и Клингером,[18] инвестиционная политика, описанная Буном и Любитцем,[19] и политика управления долгом, благотворительности или управления рисками.[17]

Модель режимов стратегии финансового планирования (FPSM)

В рамках своего докторского исследования Йеске разработал модель для объяснения действий специалистов по финансовому планированию по разработке стратегии и соотнесения этих действий с показателями доверия клиентов и приверженности отношениям.[4] Поскольку результаты финансового планирования трудно непосредственно наблюдать и оценивать (т. Е. Финансовое планирование обладает характеристиками «высокой достоверности»), вторичные меры, такие как доверие и приверженность, оказались эффективными заместителями.[20] Йеске адаптировал модель, впервые разработанную Хартом и Банбери.[21] для объяснения деятельности компаний по формированию стратегии и применения ее к деятельности специалистов по финансовому планированию. Модель постулирует пять способов выработки стратегии, которые относятся к измерению относительной вовлеченности планировщика и клиента в процесс планирования. Переходя от подходов, в которых доминирует планировщик, к подходам, в которых доминирует клиент, пять режимов состоят из следующих: на основе планирования, на основе данных, на основе политик, на основе отношений и на основе клиентов. Модель была подтверждена эмпирически путем тестирования ее на показателях доверия и приверженности клиентов, как это концептуально разработали Морган и Хант.[22] Кристиансен и ДеВани,[23] Шарма и Паттерсон,[20][24] и Шарп и др.[25] Среди других результатов было обнаружено, что три основных режима - на основе данных, на основе политик и отношений - являются наиболее мощными предикторами доверия и приверженности клиентов. Из этих трех режим, основанный на политике, имел наибольшую объяснительную силу, добавляя эмпирическую поддержку предыдущей работе, предполагая, что финансовое планирование на основе политик является наиболее эффективным способом привлечения клиентов. Модель также обеспечивает основу для оценки компетентности планировщика с точки зрения соответствующего баланса знаний / навыков в трех основных стратегических режимах. Компетентность во всех трех режимах необходима для эффективного облегчения адаптации клиента к различным типам изменений, с которыми они сталкиваются (экологические, волевые и жизненные). В то время как Сертифицированный специалист по финансовому планированию Список из 96 тем носит чисто описательный характер и отражает то, чем на самом деле занимаются планировщики, модель Йеске предлагает предписывающий подход, который эмпирически основан на доверии и приверженности клиента.

Публикации

  • Даске, Дэвид Б. и Буйе, Элисса, «Финансовое планирование, основанное на политике, является пробным камнем в неспокойном мире». Журнал финансового планирования, 2006 г. http://ssrn.com/abstract=1624303
  • Йеске, Дэвид Б., «Поиск планирования в финансовом планировании: комплексная основа для разработки стратегии специалистами по финансовому планированию». Университет Золотые Ворота, 2010 г. http://ssrn.com/abstract=1601327
  • Yeske, Дэвид Б., «Поиск планирования в финансовом планировании». Журнал финансового планирования, 2010 г. http://ssrn.com/abstract=1612507
  • Буйе, Элисса и Йеске, Дэйв, «Финансовое планирование на основе фактов: научиться. . . Как CFP ». Журнал финансового планирования, ноябрь 2011 г. http://ssrn.com/abstract=1881346
  • Йеске написал 13 глав в Сертифицированный специалист по финансовому планированию Совет стандартов «Справочник по компетенциям в области финансового планирования», John Wiley & Sons, 1 апреля 2013 г. ISBN  978-1118470121
  • Йеске, Дэйв и Буйе, Элисса; «Политическое финансовое планирование: правила принятия решений для меняющегося мира», глава 11 «Поведение инвестора: психология финансового планирования и инвестирования», Wiley Finance, 10 февраля 2014 г. ISBN  978-1118492987
  • Даске, Дэйв и Буйе, Элисса, «Финансовое планирование на основе политик как архитектура принятия решений», Журнал финансового планирования, декабрь 2014 г. http://ssrn.com/abstract=2534233

Рекомендации

  1. ^ http://www.financialadvisormagazine.com/component/content/article/4-front-liine-news/13-frontline-news.html
  2. ^ http://www.ggu.edu/graduate/faculty/bio/david-yeske
  3. ^ https://www.reuters.com/article/2015/04/28/idUSnMKWGGmZta+1f4+MKW20150428
  4. ^ а б Йеске, Дэвид Б., Поиск планирования в финансовом планировании: комплексная основа для разработки стратегии специалистами по финансовому планированию (11 января 2010 г.). Доступно в SSRN: http://ssrn.com/abstract=1601327
  5. ^ Йеске, Дэвид Б., Поиск планирования в финансовом планировании (1 сентября 2010 г.). Журнал финансового планирования, стр. 48 сентября 2010 г. Доступно в ГССН: http://ssrn.com/abstract=1612507
  6. ^ http://www.fa-mag.com/news/frontline-news-85.html
  7. ^ http://www.fpanet.org/professionals/AboutFPA/Organization/CoreBeliefs/
  8. ^ http://www.investmentnews.com/article/20031110/SUB/311100716#
  9. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал на 2012-03-18. Получено 2012-06-05.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  10. ^ http://www.fa-mag.com/fa-news/2180.html
  11. ^ https://www.onefpa.org/about/Press-Room/Pages/FPA-and-Journal-of-Financial-Planning-Announce-Dr--Dave-Yeske,-CFP-to-Become-New-Practitioner- Editor.aspx
  12. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал на 2011-07-11. Получено 2010-12-13.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  13. ^ https://www.wsj.com/articles/SB10001424052970204488304574427321784293210
  14. ^ https://blogs.wsj.com/financial-adviser/2010/01/22/voices-david-yeske-on-the-science-of-financial-advising/
  15. ^ http://www.fpanet.org/professionals/AboutFPA/PressRoom/FPARecognizesLeadersinFinancialPlanningProfession/
  16. ^ Холлман, Виктор Г. и Джерри С. Розенблум. Личное финансовое планирование: как планировать свою финансовую свободу. Нью-Йорк: Макгроу-Хилл (1975)
  17. ^ а б Даске, Дэвид Б. и Буйе, Элисса, Финансовое планирование, основанное на политике, обеспечивает пробный камень в неспокойном мире (14 июля 2006 г.). Журнал финансового планирования, стр. 50, июль 2006 г. Доступно в SSRN: http://ssrn.com/abstract=1624303
  18. ^ Гайтон, Джонатан и Клингер, Уильям, «Правила принятия решений и максимальные начальные ставки вывода средств», Журнал финансового планирования, март 2006 г.
  19. ^ Бун, Норман и Любиц, Линда, "Обзор сложных вопросов политики", Журнал финансового планирования, май 2003 г.
  20. ^ а б Шарма, Н., и Паттерсон, П. Г. Влияние эффективности коммуникации и качества обслуживания на приверженность отношениям в сфере потребительских и профессиональных услуг. Журнал по маркетингу услуг, 13 (2) (1999)
  21. ^ Харт, Стюарт и Банбери, Кэтрин, «Как процессы разработки стратегии могут иметь значение», журнал «Стратегическое управление», 15: 251-269 (1994)
  22. ^ Морган, Р. М., и Хант, С. Д. Теория доверительного отношения в маркетинге отношений. Журнал по маркетингу, 58 (3) (1994)
  23. ^ Кристиансен, Т., и ДеВани, С. А. Антецеденты доверия и приверженности в отношениях между специалистом по финансовому планированию и клиентом. Финансовое консультирование и планирование, 9 (2) (1998)
  24. ^ Шарма Н. и Паттерсон П. Г. Затраты на переключение, альтернативная привлекательность и опыт в качестве модераторов приверженности взаимоотношений в профессиональных, потребительских услугах. Международный журнал менеджмента в сфере услуг, 11 (5) (2000)
  25. ^ Шарп, Дина; Андерсон, Кэрол; Уайт, Андреа; Гальван, Сьюзен; Сиеста, Мартин, «Конкретные элементы коммуникации, которые влияют на доверие и приверженность в процессе финансового планирования». Ассоциация финансового консультирования и образования в области планирования, 2007 г. http://www.afcpe.org/publications/journal-articles.php?volume=370&article=302

внешняя ссылка