Личный капитал - Personal Capital

Личный капитал
Дочернее предприятие
ПромышленностьФинансы
УчредителиБилл Харрис, Роб Фореггер, Луи Гаспарини, Пол Бергхольм
Штаб-квартираРедвуд-Шорс, Калифорния
Обслуживаемая площадь
Соединенные Штаты
Ключевые люди
АУМ12,3 миллиарда долларов[2]
РодительРасширение возможностей выхода на пенсию
Интернет сайтwww.personalcapital.com

Личный капитал является онлайн-финансовым консультантом и компанией по управлению личным капиталом со штаб-квартирой в Редвуд-Шорс, Калифорния с офисами в Сан-Франциско, Калифорния, Денвер, Колорадо, Даллас, Техас и Атланта, Джорджия.[3]

История

Personal Capital был основан Биллом Харрисом, Робом Фореггером, Луи Гаспарини и Полом Бергхольмом в 2009 году.[4] Personal Capital ранее назывался SafeCorp Financial Corp.[5] Название было изменено в 2010 году и публично запущено 9 сентября 2011 года.[5][6] С 2012 года «Персональный капитал» зарегистрирован в Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в качестве инвестиционного консультанта.[7]

И в 2014, и в 2015 году Personal Capital был включен в список 50 CNBC Disruptor.[8][4] В июне 2015 года под управлением Personal Capital находилось активов на сумму более 1,5 миллиарда долларов США.[9] В сентябре 2015 года 800 000 человек использовали бесплатные инструменты инвестирования Personal Capital для отслеживания активов на сумму 150 миллиардов долларов.[9]

В июне 2016 года Национальная ассоциация баскетболистов (NBPA) объединилась с Personal Capital в рамках программы финансового образования.[10]

В декабре 2016 года Personal Capital привлек 25 миллионов долларов в рамках серии E от IGM Financial, завершив раунд на уровне 75 миллионов долларов.[11]

В июле 2020 года канадская компания из Денвера Расширение возможностей выхода на пенсию объявила, что приобретет Personal Capital за 825 миллионов долларов плюс выплату на случай непредвиденных обстоятельств.[12][13]

Товар

С момента основания Personal Capital предоставляет как бесплатные, так и платные продукты для управления капиталом.[8]

Бесплатная регистрация включает цифровой обзор финансов пользователей, а также доступ к инструментам финансовой аналитики и планирования Personal Capital.[14] Пользователи связывают свои банки, брокерские конторы, 401 (к) с, ипотека, кредитные карты, и займы. Консультации по аналитике и планированию затем автоматизируются с помощью анализатора сборов 401 (k), пенсионного плана, паевой фонд анализатор, проверка инвестиций и денежный поток инструмент.[8][14] Бесплатное приложение Personal Capital для iOS и Android Устройства также были доступны всем пользователям с теми же функциями мониторинга, аналитики и планирования, что и веб-версия.[15][16]

Управляемые учетные записи были доступным вариантом для клиентов с минимальной суммой в 100 000 долларов США.[17] в активах и включают команду финансовые консультанты назначается каждой учетной записи за определенную плату.[14]

Безопасность

Personal Capital сотрудничает с Йодли Интерактивный для хранения и защиты учетных данных брокера.[18][19]

Рекомендации

  1. ^ «О нас - Личный капитал».
  2. ^ «О нас - Личный капитал».
  3. ^ «Контакты - Личный капитал».
  4. ^ а б "17. Личный капитал: онлайн-платформа для личных финансов на 360 градусов". CNBC. CNBC.
  5. ^ а б «Обзор компании Personal Capital Corporation». Блумберг Л.П.. Блумберт. Получено 16 ноября 2015.
  6. ^ Шонфельд, Эрик. «Бывший генеральный директор Intuit Билл Харрис запускает Personal Capital». TechCrunch. TechCrunch. Получено 15 ноября 2015.
  7. ^ "КОРПОРАЦИЯ ПЕРСОНАЛЬНОГО КАПИТАЛА СОВЕТНИКОВ". Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Получено 14 ноября 2015.
  8. ^ а б c «18. Личный капитал». CNBC. Получено 16 ноября 2015.
  9. ^ а б Маккиллоп, Скотт. «Почти проигравший в беспорядке роботов, Personal Capital в своей« особой категории »побеждает, о чем свидетельствует недооцененный показатель: доходы». РИАБиз. РИАБиз. Получено 16 ноября 2015.
  10. ^ «NBPA объединяется с приложением Personal Capital для улучшения финансовых навыков игроков». SportTechie. 2016-06-09. Получено 2018-05-18.
  11. ^ «Личный капитал получает 50 млн долларов в виде долевого и долгового финансирования». FinSMEs. 2016-12-15. Получено 2016-12-16.
  12. ^ Forbes.com
  13. ^ «Дайте возможность пенсионерам приобрести личный капитал» (Пресс-релиз). Расширение возможностей выхода на пенсию. 2020-06-29.
  14. ^ а б c Таулли, Том. «Когда говорят о личном капитале, люди должны слушать». Forbes. Forbes.
  15. ^ Пушка, Андреа. «Эти 5 приложений помогут вам наконец организовать свои деньги». Мудрый хлеб. Мудрый хлеб. Получено 16 ноября 2015.
  16. ^ Фонтинель, Эми. "BillGuard против Mint против SigFig против личного капитала". Инвестопедия. Инвестопедия. Получено 14 ноября 2015.
  17. ^ О'Ши, Ариэль. «Личный капитал онлайн-консультанта снижает минимальную сумму счета». кошелек для ботаников. Получено 12 января 2016.
  18. ^ Бернард, Тара Сигель. «Personal Capital стремится стать финансовым консультантом нового поколения». Нью-Йорк Таймс. Нью-Йорк Таймс.
  19. ^ Надеюсь, Брэдли. «Поставщик инструментов для личных финансов отслеживает банковские карты, продает данные инвесторам». Wall Street Journal. Wall Street Journal.

внешняя ссылка