La Trobe Financial - La Trobe Financial

La Trobe Financial
Тип	Private Limited
Промышленность	Управление капиталом и фондами, финансовые услуги
Основан	6 августа 1952 г.
Штаб-квартира	333 Collins Street, Мельбурн, Австралия
Количество локаций	Сидней, Мельбурн, Шанхай, Гонконг (Китай)
Ключевые люди	Грег О'Нил OAM; (Президент и генеральный директор); Крис Эндрюс; (ИТ-директор и заместитель генерального директора); Роуэн Донохоу (CRO); Роб Клаф; (Финансовый директор); Мартин Барри (финансовый директор); Кори Баннистер (CLO)
Товары	Кредит на недвижимость; Инвестиции с фиксированной процентной ставкой; Управление капиталом; Страховые услуги
Операционная прибыль	2020 финансовый год: 657 миллионов австралийских долларов; 2019 финансовый год: 513 млн австралийских долларов; 2018 финансовый год: 361 миллион австралийских долларов
АУМ	11 миллиардов австралийских долларов (в 2019 финансовом году: 7,9 миллиарда)
Общий капитал	Чистые активы: 235 млн австралийских долларов в 20 финансовом году (176 млн австралийских долларов на 19 финансовый год)
Владельцы	Blackstone LP Нью-Йорк 80% ; Грег О'Нил 20%
Количество работников	380
Подразделения	Кредит на недвижимость; Частное богатство; Люди и маркетинг; Финансы; Тех-операции; Риски и управление
Интернет сайт	www.latrobefinancial.com

La Trobe Financial является австралийским менеджером по диверсифицированному капиталу.^[1]^[2] Он предлагает кредиты на недвижимость, инвестиции с фиксированной процентной ставкой и управление частным капиталом. Президент и главный исполнительный директор - г. Грег О'Нил. Головной офис La Trobe Financial находится в Мельбурне, а корпоративные офисы - в Сиднее, Шанхае и Гонконге.

История

La Trobe Financial была основана в 1952 году в Австралии и первоначально действовала как специализированный жилищный кредитор и деловое партнерство между Келом О’Муллейном и Рэем О’Нилом. Считается одним из самых быстрорастущих постоянных строительных обществ в Виктории в 1970-х годах с сетью из 9 филиалов и более 230 агентов и общей суммой активов в 28 миллионов долларов.^[3] В конце концов, он был лишен взаимозависимости после того, как Рэй О’Нил выкупил своего делового партнера-соучредителя в начале 1980-х годов.

La Trobe Financial специализируется на выдаче, андеррайтинге и управлении отдельными активами, как традиционными жилищными, так и коммерческими ипотечными кредитами.

La Trobe Financial уникально^{[нужна цитата ]} финансируйте эти активы через институциональное финансирование, крупный розничный кредитный фонд и программу облигаций на мировых рынках капитала.

С момента основания в 1952 году компания стала одной из крупнейших небанковских организаций Австралии, которая в настоящее время управляет 11 миллиардами австралийских долларов и имеет более 380 сотрудников. За это время La Trobe Financial оказала помощь более 150 000 человек и в совокупности управляла инвестиционными фондами из оптовых и розничных источников на сумму более 28 миллиардов австралийских долларов; это было проведено без потерь для любого институционального или объединенного розничного инвестора.^{[нужна цитата ]}

La Trobe Financial в настоящее время ежегодно рассматривает возможности инвестирования в активы на сумму 8 миллиардов австралийских долларов.^{[нужна цитата ]}

Операции

Компания работает через две основные организации: La Trobe Financial Services, частную (частную) компанию, не котирующуюся на бирже, обладатель австралийской кредитной лицензии «ACL» 392385,^[4] отвечает за администрирование и обслуживание групповых кредитных активов, услуги стороннего аутсорсера, кастодиальные услуги, продажи группового страхования и оптовое институциональное финансирование. Второй основной операционной организацией является La Trobe Financial Asset Management, публичная (не котирующаяся на бирже) компания, владеющая австралийской лицензией на финансовые услуги «AFSL» 222213,^[5] отвечает за все розничные инвестиции в Австралийский кредитный фонд La Trobe и его управление благосостоянием.

Распределение

La Trobe Financial использует более 3000 независимых финансовых брокеров и 867 независимых финансовых консультантов в качестве сторонних поставщиков продуктов по всей Австралии, включая штатных менеджеров по развитию бизнеса (40) и группу поддержки консультантов (15).

В 1994 году в знак признания ассортимента продукции Ассоциация жилищной индустрии (HIA) назначила La Trobe Financial эксклюзивным финансистом для своей национальной выставочной деревни на два года, а La Trobe Financial открыла свою службу поддержки семь (7) дней в неделю.^[6]

Кредитные продукты

Управляемые активы - это денежные средства, ипотечные инвестиции с фиксированной процентной ставкой и облигации (ценные бумаги, обеспеченные жилищной ипотекой). Оборотные активы под управлением составляют 3% денежных средств, 70% ипотечных кредитов и 27% облигаций. Ипотечная книга состоит из (14% - ипотека высшего качества), (23% - ипотека высшего качества), (49% - ипотека для коммерческих и жилых домов, близких к первоклассной категории) и (11% - ипотека специалистов по жилью). Продукты предназначены для широкого круга ситуаций, связанных с управлением заемщиками и частным капиталом, средний коэффициент отношения кредита к оценке для всей группы составляет консервативные 64,1%.^{[нужна цитата ]}

Показатели актива

La Trobe Financial работает на одном уровне с конкурентами на более широком рынке, и ее средний опыт убытков по ссуде меньше, чем у аналогичной группы. Это функция их консервативного андеррайтинга активов и максимума LVR 80%. В результате многие традиционные клиенты банков перешли в La Trobe Financial.^[7]

Стратегия финансирования

La Trobe Financial предлагает, пожалуй, самую диверсифицированную программу кредитования недвижимости из всех аналогичных программ в Австралии, включающую:

Срочные долговые обязательства на сумму 3,7 млрд долларов от местных и международных финансистов;
Кредитный фонд на 5 миллиардов долларов с пятью типами инвестиционных счетов, включая 48-часовой счет для управления денежными средствами, 90-дневный счет, 12-месячный счет, одноранговый (P2P) вариант инвестирования и 4-летний (инвестирование в облигации) ) учетная запись. Розничный кредитный фонд имеет независимый рейтинг; и
дополнительная программа на рынках капитала с публичным рейтингом на сумму 3,6 млрд австралийских долларов, выпускающая ценные бумаги, обеспеченные ипотекой жилищного строительства (RMBS).

La Trobe Financial впервые вышла на рынки заемного капитала в 2014 году с целью расширения их возможностей финансирования с помощью программы RMBS в качестве одного из компонентов общей годовой программы долгосрочного финансирования Группы на сумму 6 млрд долларов.

Глобальный финансовый кризис (GFC)

В начале 2007 года в La Trobe Financial работало более 120 сотрудников, а ежемесячный доход от жилищного и коммерческого ипотечного кредитования составлял около 100 миллионов австралийских долларов. Рынок ценных бумаг с ипотечным покрытием (RMBS) радикально изменился в июле 2007 г., в начале Кредитный кризис. С этого момента неприятие риска на рынках долгового капитала резко возросло, и рынок RMBS фактически закрылся в начале 2008 года. Крупный небанковский ипотечный кредитор (RAMS) потерпел крах в августе 2007 года, став первой серьезной жертвой кредитного кризиса в Австралии. . Компания была внесена в список ASX всего 8 неделями ранее при рыночной капитализации 880 млн австралийских долларов.^[8]

В 2008 году ситуация снова резко ухудшилась, поскольку фондовые рынки сравнялись с масштабами потрясений на рынках структурированного кредитования и начали крупную распродажу. Доверие к финансовым учреждениям всех типов ухудшалось в течение года, и многие банки изо всех сил пытались финансировать себя в межбанковские рынки, где резко выросли ставки по займам. Давление на финансовые учреждения по нескольким направлениям, завершившееся провалом Lehman Brothers в сентябре 2008 года. Правительства большинства развитых стран внедрили стратегии экстренной поддержки, призванные остановить их бедствующие банки. В Австралии банковские вклады были гарантированы^[9] В октябре 2008 года правительство ввело программу покупки облигаций с ипотечным покрытием (на сумму 20 миллиардов австралийских долларов) через AOFM. Однако практически все правительственные стратегии основывались на поддержке различных регулируемых банковских систем, и небанковским кредиторам пришлось в основном заботиться о себе.

В результате большинство небанковских кредиторов радикально сократили кредитование или прекратили его полностью. La Trobe Financial продолжала свою деятельность безупречно в течение всего этого периода, и все потребности инвесторов и заемщиков в финансировании и выкупе инвестиций были удовлетворены без компромиссов.^{[нужна цитата ]}

Продажа операций в Австралии - стратегическое партнерство

22 декабря 2017 года La Trobe Financial объявила о стратегическом партнерстве с продажей 80% своей деятельности фондам под управлением Blackstone Group Нью-Йорк.^[10]La Trobe Financial остается 100% частной компанией с двумя акционерами: 80% Blackstone и 20% - интересы, связанные с генеральным директором. Г-н Грег О'Нил.

La Trobe Financial контролируется и управляется независимым большинством членов совета директоров, который собирается каждый квартал для анализа деловой активности. Совет директоров делегировал определенные операционные полномочия различным комитетам, которые имеют право устанавливать политику для руководства.

Ключевые даты и вехи

С 1952 года операционные институциональные инвестиционные мандаты составляют от 100 до 800 миллионов долларов каждый. В 1990 году представил первый в Австралии альтернативный проверочный кредит для самозанятых под названием Lite-Doc.^[11] В 2001 году был назначен Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), чтобы взять на себя управление еще одним национальным оператором.^[12]

С момента начала своей деятельности компания успешно инвестировала более 28 миллиардов долларов и управляла ею от имени институциональных и розничных инвесторов. Институциональные портфели включают долгосрочные оптовые мандаты от всех четырех крупнейших банков Австралии, большинства австралийских региональных банков, международных банков и финансовых институтов без потери обязательного инвесторского капитала или процентов с момента создания.

Кредитный фонд группы обслуживает как розничных инвесторов, так и избранных оптовых институциональных инвесторов; и действует в соответствии с AFSL (222213) и Законом о корпорациях. Кредитный фонд имеет розничные инвестиции на сумму более 4 миллиардов долларов США (30 сентября 2019 года).^[13]

Предыдущие руководители

Кельвин Дэвид О’Муллейн 1952–1972 (20 лет)
Раймонд Кевин О’Нил 1972–1997 (25 лет)
Грегори Кевин О'Нил OAM 1997-настоящее время (22 года)

Предыдущий председатель

Г-н Кельвин О'Муллейн 1952–1961 (9 лет)
Г-н Дональд Купер О.А. 1961–1972 (11 лет)
Г-н Пэт О'Брайен 1972–1980 (8 лет)
Г-н Джон Бартон 1980–1984 (4 года)
Мистер Джон Дак, DFC 1984–1986 (2 года)
Г-н Бертрам Уилсон 1986–1997 (11 лет)
Г-н Раймонд О'Нил 1997–2007 (10 лет)
Г-н Перс Купер 2007–2010 (3 года)
Г-н Дэвид Берд 2010–2016 (7 лет)
Мистер Джон Марриотт 2016-настоящее время (3 года)